비상장주식 투자 권유 받았다면? 유사수신·투자사기 체크포인트 정리

 

 

안녕하세요, 법무법인 심입니다.

최근 “비상장주식인데 곧 상장된다”,

“지금 들어오면 물량을 준다”, “원금은 보장한다” 같은 말로 투자를 권유받았다는 문의가 늘고 있습니다.

 

비상장주식 거래 자체가 항상 불법인 것은 아닙니다.

다만 ‘비상장주식 투자 권유’가 유사수신이나 투자사기 구조로 바뀌는 순간,

피해 규모가 커지고 돈을 돌려받기도 어려워집니다.

 

오늘은 실제 상담에서 자주 등장하는 위험 신호와, 피해를 막기 위해 무엇을 확인해야 하는지 핵심만 정리해드리겠습니다.

 

“원금 보장·확정 수익”이 나오면 유사수신을 먼저 의심하셔야 합니다

정상적인 투자는 손실 가능성을 전제로 합니다.

그런데 권유 과정에서 “원금은 무조건 지켜준다”,

“매달 몇 % 확정”, “손해 나면 우리가 메꿔준다” 같은 표현이 등장하면,

 

그 자체로 유사수신 가능성을 강하게 의심해야 합니다.
특히 비상장주식은 거래 구조가 복잡하고 정보 비대칭이 큰 분야라,

이런 확언이 더 자주 악용됩니다. 말이 ‘자신감’처럼 들려도, 실제로는 피해자를 안심시키기 위한 장치인 경우가 많습니다.

 

“상장 임박·물량 배정·내부 정보” 문구는 거의 세트로 나옵니다

 

유사수신·투자사기 형태의 비상장주식 권유는 문장이 비슷합니다.

 

예를 들면
지금 입금해야 물량이 확보됩니다
상장 직전이라 며칠 안에 몇 배입니다
기관이 들어왔고 내부 루트가 있습니다
대기업 인수나 합병이 확정입니다
수익 나면 수수료만 받겠습니다
이런 말들이 반복됩니다.

여기에 그럴듯한 자료가 붙는 경우도 많습니다.

투자설명서처럼 보이는 PDF, 기사 캡처, MOU 문서, 투자확약서 이미지 등이 대표적입니다.

 

그런데 “자료가 있어 보인다”는 이유로 믿었다가, 나중에 확인해보니 출처가 없거나 내용이 부풀려진 경우가 정말 많습니다.

 

돈을 어디로 보내라고 하나요? ‘입금 계좌’가 가장 중요한 경고등입니다

 

비상장주식 투자 권유에서 가장 현실적인 체크포인트는

“돈을 누구에게, 어떤 계좌로 보내라고 하는지”입니다.

개인 명의 계좌로 보내라고 하거나
직원·지인의 계좌, 제3자 계좌가 나오거나
현금 전달을 요구하거나
가상자산 지갑 주소로 보내라고 하면
위험도가 급격히 올라갑니다.

정상적인 투자라면 최소한 거래 구조가 투명해야 하고, 주식 인수·명의 이전·대금 납입의 흐름이 문서로 정리되어야 합니다. 그런데 “일단 보내면 내가 처리한다”는 방식으로 흘러가면, 실제 주식이 배정되지 않거나 배정되었다고 해도 명의가 넘어오지 않거나, 환불이 막히는 문제가 반복됩니다.

 

이미 송금했다면: 증거부터 고정하고 ‘동시에’ 움직이셔야 합니다

 

 

혹시라도 이미 돈을 보냈다면, 그 다음 단계가 더 중요합니다.

유사수신·투자사기 사건은 상대가 잠적하거나

단톡방을 없애면서 증거를 지우는 경우가 많습니다. 그래서 먼저 자료를 빠르게 고정해야 합니다.

실무적으로는 아래 자료를 우선 확보하시는 것이 좋습니다.
송금 내역, 계좌 정보, 수취인 정보
카톡·문자·텔레그램 대화 원문(상장, 원금 보장, 확정 수익 표현 포함)
투자제안서, 안내 이미지, 링크, 공지 글 캡처
통화 녹취 또는 통화 직후 메모
피해자가 여럿이라면 참여자 목록과 공통 공지 내용
그리고 대응은 보통 한 번에 끝나지 않습니다. 형사 절차로 압박을 걸면서, 동시에 돈이 빠져나가지 않도록 보전 조치를 검토해야 회수 가능성이 올라갑니다. 핵심은 “상대가 자금을 빼기 전에” 최대한 빨리 움직이는 것입니다.

 

마치며

 

비상장주식 투자가 늘어나면서, 이를 악용한 유사수신·투자사기도 함께 늘고 있습니다.

비상장주식 투자 권유를 받았을 때 “원금 보장”, “확정 수익”, “상장 임박 물량”, “내부 정보”, “개인 계좌 입금”이 보이면 한 번 더 멈춰서 확인하셔야 합니다.

 

온라인 상담을 주시면 현재 권유 방식이 정상적인 거래 구조인지 점검해드리고, 이미 송금한 경우라면 증거 정리와 회수 가능성을 높이는 대응 방향을 안내해드리겠습니다.